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封闭式基金(上市基金)交易流程图
开放式基金一般不在交易所挂牌交易,它通过基金管理公司及其指定的代销网点销售,银行是开放式基金最常用的代理销售渠道。投资者可以到这些网点办理开放式基金的申购和赎回。
投资者若决定投资某基金管理公司的基金,首先必须到该基金管理公司指定的销售网点开立基金帐户,基金帐户用于记载投资者的基金持有情况及变更。投资者申请开设基金帐户应向销售网点提出书面申请,并出具基金招募说明书及基金契约中规定的相应证件。这些证件通常包括:法人投资者的营业执照复印件和法定代表人证明书及法定代表人授权委托书、个人投资者的身份证、用于结算的银行帐号、预留印鉴卡等。然后,投资者才可以开始申购和赎回该基金管理公司所发行的开放式基金。
每次申购赎回,投资者都必须到指定销售网点填写申购赎回申请表,若技术条件成熟也可以通过传真、电话和互联网发出指令。由于开放式基金的交易价格是以当日的基金净值为准,所以客户在申购时只能填写购买多少金额的基金,等到申购次日早上前一天的基金净值公布后,才会知道实际买到了多少基金份额;而赎回时,投资者只要填写赎回份额就可以了。
办理完申购赎回手续的数个工作日内,投资者可以到销售点打印成交确认单或交割单(基金管理公司一般也会定期给投资者邮寄一段时期内的交易清单)。至此,整笔交易就全部完成了。
(一)开户
(图:开放式基金认购流程图)
1、个人投资者开户手续
个人投资者申请开立基金帐户一般须提供以下材料:
(1)本人身份证件;
(2)代销网点当地城市的本人银行活期存款账户或对应的银行卡;
(3)已填写好的《帐户开户申请表》。
2、机构投资者开户
机构投资者可以选择到基金管理有限公司直销中心或基金管理公司指定的可办理代理开户的代销网点办理开户手续:
机构投资者申请开立基金帐户须提供以下材料:
(1)已填写好的《基金帐户开户申请书》;
(2)企业法人营业执照副本原件及复印件,事业法人、社会团体或其它组织则须提供民政部门或主管部门颁发的注册登记书原件及复印件;
(3)指定银行帐户的银行《开户许可证》或《开立银行帐户申报表》原件及复印件;
(4)《法人授权委托书》;
(5)加盖预留印鉴的《预留印鉴卡》;
(6)前来办理开户申请的机构经办人身份证件原件。
小提醒:开户注意事项
由于不同的开放式基金在发布招募说明书时内容各不相同,因此,具体的开户注意事项应以对应的基金公告的为准。
(二)认购
1、个人投资者认购流程
个人投资者认购基金必须提供以下材料
(1)本人身份证件;
(2)基金账户卡(投资者开户时代销网点当场发放);
(3)代销网点当地城市的本人银行借记卡(卡内必须有足够的认购资金);
(4)已填写好的(银行代销基金认购申请表)个人。
2、机构投资者认购流程
直销中心认购流程:
机构投资者认购基金必须提供以下材料:
(1)已填写好的《认购申请书》;
(2)基金帐户卡;
(3)划付认购资金的贷记凭证回单复印件或电汇凭证回单复印件;
(4)前来办理认购申请的机构经办人身份证件原件。
小提醒:认购后,如何知道认购是否成功?
投资者可以在基金成立之后向各基金销售机构咨询认购结果,并且也可以到各基金销售网点打印成交确认单;此外,基金管理人将在基金成立之后按预留地址将《客户信息确认书》和《交易确认书》邮寄给投资者。
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